5年内

2017-04-02 09:07

  根据风险承受能力评分表和风险态度评分表的测评结果来看,刘先生属于稳健型投资者。建议采用恒定混合的投资策略,根据不同的经济周期,调整各个投资产品间的比例。根据刘先生的风险承受能力,投资股票和股票型基金的上限不超过4 0%,投资债券、定期存款和银行理财产品等其他产品的上限不超过60%。其投资组合的年平均收益率为7.2%,标准差为8.9%。

  1.现金规划

  2.房屋修缮

  2 。尽快买一部2 0万元的休旅车。5年内,刘先生夫妻希望每年抽出两个月时间自驾游,饱览祖国大好河山,每年旅游费用3万元现值,想知道自己现在这些钱能不能实现目标。

  理财建议

  刘先生应该着手建立家庭紧急预备金。家庭紧急预备金主要用来应对家庭生活中遇到的失业、事故等意外状况及突发事件。建议刘先生留出2. 5万元(家庭3个月生活支出)作为家庭的紧急预备金,其中2万元作为货币基金留存,0. 5万元以活期存款方式留存。